Le conseiller en gestion de patrimoine est un acteur majeur dans la gestion et l’analyse du capital et de l’investissement d’une personne. Il possède les compétences nécessaires dans le domaine fiscal, juridique, social et financier. Il est le seul à être capable d’analyser votre situation sur le plan personnel, professionnelle et familiale. En faisant appel à lui, vous avez plus d’assurance dans vos projets pour l’achat d’un bien ou d’une action qui va contribuer votre patrimoine.
Quel est le rôle d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Il va vous guider et vous assister afin que vous puissiez avoir un patrimoine durable et florissant. Que vous soyez un particulier ou un professionnel, c’est l’intervenant parfait. Il est en mesure d’apporter toutes les réponses dont vous avez besoin et celle qui est susceptible de vous être utile dans un avenir proche.
Un conseiller de gestion de patrimoine peut être appelé pour tous les projets patrimoniaux que vous avez en tête ou qui sont déjà réalisés. Sur ce dernier point, il peut gérer et prendre soin de vos passifs à votre place. Comme il travaille étroitement avec des intervenants de la loi, vous pouvez être tranquille quant à la sécurité et à la solidité de ses actes.
Quels genres de services propose-t-il ?
Pour commencer, il peut établir un diagnostic patrimonial. C’est-à-dire qu’il va effectuer un audit sur l’intégralité de votre patrimoine. C’est une démarche qui va surtout se focaliser sur l’état de vos actifs, de vos dettes, de vos gains financiers et sur votre situation professionnelle et familiale. Ces conseils vont se faire en fonction de votre situation post-audit.
Ensuite, il peut aussi effectuer l’ingénierie du patrimoine. En d’autres termes, il va analyser votre patrimoine. Il va établir un diagnostic pour proposer les précautions et les mesures d’accompagnement qui sont faisables sur le long terme.
Enfin, sa fonction lui permet de valoriser votre patrimoine. C’est un acte qui dépend de plusieurs critères. Dont vos objectifs et votre situation patrimoniale. Vous pouvez solliciter les services de votre conseiller patrimonial pour la préparation de votre retraite. Il dispose aussi des compétences nécessaires pour vous conseiller et vous accompagner au niveau de vos opérations d’investissement. Puis, pour finir, il joue un rôle important dans la préparation de votre succession et dans l’optimisation de vos impôts.
Sur quels critères choisir son conseiller en gestion de patrimoine ?
Le conseiller en gestion de patrimoine idéal est une personne polyvalente. Comme il doit avoir plusieurs compétences et intervenir dans des milieux variés, c’est la moindre des choses. En plus de ses connaissances en gestion de patrimoine, il doit avoir d’autres compétences dans d’autres domaines. Comme dans celui du juridique, de l’assurance, de l’immobilier et de la finance.
Si possible, il est préférable de choisir un conseiller en gestion de patrimoine qui soit indépendant. De cette façon, il est libre et ne dispose d’aucun engagement envers un quelconque réseau. Il est donc plus objectif et libre dans ses moindres prises de décisions.
Autrement, il doit avoir les compétences nécessaires pour vous garantir une excellente retraite. Mais aussi pour optimiser vos revenus complémentaires ainsi qu’assurer la transmission de vos patrimoines.
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